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据保监会网站2月23日消息,安邦保险集团股份有限公司(以下简称安邦集团)原董事长、总经理吴小晖因涉嫌经济犯罪,被依法提起公诉。鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为,可能严重危及公司偿付能力,为保持安邦集团照常经营,中国保监会决定于2018年2月23日起,对安邦集团实施接管,接管期限一年。

此外,据上海市人民检察院第一分院官网消息,近日,上海市人民检察院第一分院依法对吴小晖集资诈骗、职务侵占案向上海市第一中级人民法院提起公诉。

保监会曾正式接管新华保险等两家险企

安邦成保监会正式接管的第三家险企 或引入外部财团参与重组

在中国保险业发展历史中,曾有两家公司被保监会正式接管。自保险保障基金于2005年成立,正式被保监会接管的险企有新华人寿和中华联合保险。此外,富德生命人寿因经营中暴露了巨大偿付风险遭保监会多轮进驻调查。

2006年,新华人寿原董事长关国亮挪用巨额公司资金的事件浮出水面。当时,保监会调查称,关国亮8年间共挪用公司资金130亿元,但在后续的庭审中,检方只指控关国亮涉嫌职务侵占300万元,挪用资金2.6亿元。

2007年,保监会首次动用保险保障基金接管新华人寿,先后购买了隆鑫集团有限公司、海南格林岛投资有限公司等所持的新华人寿股权,接手价格为5.99元/股,持股数约为4.6亿股,占新华人寿股权的38.815%,位居第一大股东。

2009年11月,保险保障基金“功成身退”。保险保障基金公司宣布,将把新华人寿38.815%的股权整体转让给中央汇金公司。

2011年,新华保险在香港联合交易所和上海证券交易所同步上市。通过公开信息,截至2017年9月30日,中央汇金公司仍持股新华人寿31.34%股权。

与新华人寿不同,中华联合保险被接管的主要原因是公司巨额亏损和偿付能力不足。

在经历数年高速扩张之后,以作风激进著称的中华联合保险于2007年巨额亏损达64亿元,并从此开启了漫长的引资过程。尽管先后有法国安盛等方面表示有意介入,但最终都不了了之。

2009年5月,新疆兵团将其所持有的61%中华联合的股权交由保监会托管,保监会开始介入中华联合保险。到了2011年12月,保监会宣布,保险保障基金公司正式介入,并控股中华联合保险公司,持有约8.6亿股,持股比例为57.43%。

2012年3月,保险保障基金再度斥巨资增持中华联合财险股权。据保监会公告,中华联合财险的增资扩股请求被批准,公司注册资本由此前的15亿元变为75亿元。其中,高达60亿元增资的主角,只有保险保障基金一个。

在增资完成后,保险保障基金持股比例也由此前的57.43%变为91.49%,而第二大股东新疆生产建设兵团投资有限责任公司仅持有2%的股权,保险保障基金成为单一大股东。

尽管业界多猜测保险保障基金对中华联合只会阶段性持股,不过至今为止,保险保障基金仍未完全“脱手”。2012年12月,中华联合保险对外宣布公司重组完成,东方资产管理公司以债转股方式注资78.1亿,控股51%成为第一大股东,占据了近一半的董事会席位,保险保障基金列居第二大股东,持股比例为44.82%。

2016年2月,保监会批复同意辽宁成大、中国中车和富邦人寿以总价格144.05亿元受让保险保障基金持有的中华联合60亿股股份,各自竞得30亿股、20亿股、10亿股,分别以19.60%、13.06%、6.53%的持股比例成为中华联合第二、第三以及第四大股东。在此之后,保险保障基金对中华保险的持股比例降至5.6335%,退居中华联合第五大股东。

保监会会在什么情况下对保险公司实行接管

薄荷君查阅相关的法律法规,根据《中华人民共和国保险法》第145条和第146条的规定,保险公司有下列情形之一的,国务院保险监督管理机构可以对其实行接管:

(一)公司的偿付能力严重不足的;

(二)违反本法规定,损害社会公共利益,可能严重危及或者已经严重危及公司的偿付能力的。被接管的保险公司的债权债务关系不因接管而变化。

从规定中可以看出,保监会对保险公司实施接管的主要着眼点还是偿付能力,从接管安邦的公告中也可以得到印证:“鉴于安邦集团存在违反法律法规的经营行为,可能严重危及公司偿付能力”。

资产近两万亿安邦如何收拾残局?

安邦成保监会正式接管的第三家险企 或引入外部财团参与重组

在吴小晖执掌安邦保险集团的数年,安邦保险集团金融版图不断扩张,资产也实现了几何级的增长。目前,安邦保险集团业务涵盖寿险、财险、意外险、健康险、养老险、银行和资产管理,拥有超过3500万名客户和遍布全球的服务网络。更让业内惊叹的是,在短短几年时间里安邦保险集团总资产已经达到1.97万亿元,而发展20多年的中国人寿总资产规模为2.6万亿元。

安邦极速膨胀的几年,也是开始疯狂海外收购的几年。

2014年10月6日,安邦宣布以19.5亿美元收购美国纽约华尔道夫酒店大楼。这一交易创下美国酒店相关交易的最高金额纪录,也是安邦保险集团首次海外投资。

2014年10月13日,安邦保险集团宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险公司首次100%股权收购欧洲保险公司;

2014年12月16日,安邦保险集团以2.19亿欧元的价格收购比利时百年银行德尔塔·劳埃德银行;

2015年2月17日,安邦保险集团以约121.5亿元的价格,收购荷兰VIVAT保险公司,市值达8845.4亿元,这是中国企业首次进入荷兰保险市场。

随后,收购韩国东洋人寿并保持东洋人寿上市地位。

然而,海外并购疯狂的车轮因吴小晖“个人原因不能履职”,而骤然暂停。

安邦成保监会正式接管的第三家险企 或引入外部财团参与重组

据媒体报道,在17年6月9日保监会赴安邦保险集团宣布吴小晖被带走调查的消息的同时,保监会亦派出工作组入驻安邦保险集团,对增资、保费收入以及海外投资等事项进行调查。

保监会公告显示,在安邦保险接管期满,如果公司经营基本稳定、相关资产处置基本完成、主要战略股东完成注资,接管工作组向保监会报送评估报告,经批准后可以结束接管。如接管工作未达预期效果,安邦集团没有完成股权重组,尚未恢复正常经营,报保监会批准后,酌情延长一年,但整体接管期限最长为两年。

业内人士分析,保监会对安邦的接管和重组,将是一个巨大的工程。如果在接管期内,没有达成资产处置、战略股东注资,保险保障基金或将进场收底。

资料显示,截至2017年6月末,保险保障基金规模已经突破千亿,达1043亿元。然而即便如此,对于近两万亿资产的安邦保险,保险保障基金或许也难以独自完成兜底。

因此,在安邦重组过程中,保监会或会引入外部财团参与重组。

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