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财经365讯,高净值人群都是怎么进行资产配置的?日前,清华大学发布的《2018中国高净值人群财富白皮书》就给出了答案,90%的高净值人群购买股权私募,且还有另外一个重要的投资趋势的改变,即高净值人士正在减少类固收产品的配置,增加股票基金的配置。

理财

数据显示,2017年中国是亚太地区财富增长最强劲的国家,去年一年财富的总值增加了1.7万亿美元,达到29万亿美元,仅次于美国,位居全球第二。同时,中国的中产阶级人数是全球第一,达到3.85亿人。在这样巨大的财富市场面前,未来的财富管理、资产管理行业将走向何方,不妨一起来看一看。

私募股权已成主流资产

现在的高净值人群都是怎样的一个群体呢?其实可以归纳为越来越趋向于一个新兴行业、年轻的、创业者。这个高净值群体趋于成熟,对风险的承受的能力也在增强。

报告显示,有90%以上的高净值人群都配置了私募股权基金。其中23.7% 的高净值人士的配置比例超过30%,有7.8%的高净值人士配置比例甚至超过50%,且2018年以来已有超六成的高净值人士新增了私募股权投资品,配置比例基本在20%-30%。可以看出私募股权正在从“另类”资产变为“主流”资产。

此外,调研显示,未来计划增配私募股权基金的高净值人群远多于计划减配人群。其实,从中基协的数据也可以看出私募股权的发展趋势,截至2018年2月底,私募股权、创业投资基金的总规模达到了7.27万亿元,占到12万亿私募总规模的61%左右。短短两年时间增长了将近118%。

究其原因,报告认为,高净值人士对于消费升级、产业升级、经济转型等新经济十分看好,并愿意增加相关股权投资资本的投入,这必将带动相关主题的股权投资基金的发展,从而强有力的推进各个行业的迅速进步。

股票基金配置正在回升

前面我们也提到,报告中指出了一个重要的投资趋势的变化,即高净值人士正在减少类固收产品的配置,增加股票基金的配置。

报告显示,接近两成的高净值人群计划在未来进一步减少类固收产品的配置。事实上,过去的很长一段时间,受到诸多因素影响,高净值人士配置了大量固收类产品,不过,随着类固收产品的风险调整回报下降,高净值人士开始逐渐减少对这类产品的配置。与此同时,近60%的高净值人群计划在未来增加公开市场配置,这个比例显著高于上次调研时的结果。且计划减少公开市场配置的人比上次调研时要少。

最近两年,高净值人士对股市的看法也发生了改变。报告显示,2015 年股指从高位回落之后,高净值人群整体减少了公开市场基金的配置,尤其是以往配置比例超过50%的,这种情况正在改变。这种改变一定程度上是因为股市 2017 年之后的赚钱效应。在 2017 年结构性的慢牛行情下,有相当一批股票基金获得了比较好的业绩。

值得注意的是,对股市乐观的高净值人群可能并非仅仅基于对股指涨幅的预期,而是通过配置优秀的管理人或基金经理的基金,享受到行业和个股的结构性机会。例如 2017 年上证综指的涨幅只有 6%,但不少优秀的基金获得了远超股指表现的收益率。

很多人好奇,究竟高净值人群配置股票基金的实际比例是多少?报告指出,目前接近一半的高净值人群的公开市场基金配置比例为11%~30%,另外有三成的人配置比例为0~10%。

报告显示,2015 年股市大波动之后,由于对于股票市场不确定性的担忧和对固定收益类产品的逐渐了解,投资者开始增加固定收益资产配置的比例。不久之后,监管部门出台破刚兑政策以及资产新规出台,类固收产品收益下降,高净值人士在这方面的配置逐步减少。投资端的偏好转变也必将推进实体经济融资结构的转变,固定收益类的融资比例逐渐下调,同时权益类的融资随之上升,这也有助于推进实体经济去杠杆的进程。

目前我国正处于经济结构转型和产业调整升级阶段,在新经济结构完全建立前,将股权基金投资于规模企业,推动技术创新,培育先进生产力,那么最终投资者将获得长期发展的红利。加之政府的支持、创业环境的改善及新兴产业的蓬勃发展,均表明私募股权行业将迎来黄金发展期。获取更多财经资讯,请随时关注财经365网站。

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