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英国央行警告金融机构注意加密货币风险

来源: 首页 > 新三板

2018-06-29 18:45:37 

英格兰银行的审慎监管局(PRA)提醒CEO们,金融机构在介入加密货币时存在潜在的隐患,并警告称,加密货币资产的活动可能会导致“声誉风险”。


在6月28日致银行、保险公司和指定投资公司首席执行官的信中,PRA副行长Sam Woods 指示公司领导人按照监管规则行事,并与PRA合作,披露金融监管机构认为重要的任何信息。

Woods在信中写道,加密货币行业经历了快速增长,但充满了“高价格波动性和相对流动性不足”。他说它很容易受到诸如洗钱和资助恐怖主义等邪恶活动的影响。

信中说,“为谨慎起见,加密货币资产不应视为货币”,但有关如何谨慎对待加密货币资产的讨论仍在进行。

Woods提到了一些公司是如何采取措施减少对加密货币资产的暴露的。他希望这封信能成为任何想在加密货币市场展示自己的公司的一个澄清文件。

降低风险的策略

这封信概述了 PRA 认为在货方面适当的一些风险策略和管理系统。PRA 要求董事会成员和高级领导在作出决定时考虑与加密货币相关的所有风险。

此外, PRA 说, 企业应该在暴露于加密货币资产之前进行尽职调查, 并引导公司领导层依靠专家的声誉来评估风险。

最终, 监管机构希望公司能够与加密货币相关的活动或计划中的风险保持密切的监督联系, 并对预期的风险进行评估。

另一家英国监管机构

来自PRA的通知是在英国金融行为监管局(FCA)关于加密货币的信件是几周后发出的。6月11日,该机构要求金融实体对“从加密货币相关活动中获得重大业务活动或收入”的客户给予更多关注。

在信中,FCA指出,加密货币是如何被那些寻求匿名的金融犯罪分子滥用的。例如,使用国家支持的数字货币的人应该升起一面红旗,因为他们有可能被用来规避国际制裁。

FCA还要求银行对与加密货币相关的主题进行培训,以便他们能够查明可能从事犯罪活动的高风险客户,并确保任何金融犯罪框架都能充分覆盖加密货币相关交易。

然而,FCA并没有说银行应该对所有参与加密货币活动的客户给予同等的审查。

该机构还在2017年9月发布了一份关于ICO相关风险的公共消费者警告。他们认为加密货币融资是“高风险的投机性投资”。


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